証券会社のDXを成功させるツール戦略！導入・運用・人材育成まで徹底解説

証券会社で「DXツールを導入したのに、思ったほど成果が出ない」という声をよく耳にします。
RPAやBIツール、CRMなど最新システムを導入しても、現場が使いこなせず、業務が以前より複雑化してしまうケースも少なくありません。

真の課題は「どのツールを使うか」ではなく、自社の課題に合ったツールをどう選び、どう定着させるかにあります。

本記事では、証券業務の構造的な課題を踏まえながら、DXツールを選定・導入・定着させるための実践的なプロセスを解説します。

SHIFT AIが支援してきた金融業界の事例を交え、属人化の解消と生産性向上を両立するDX戦略をお届けします。

なぜ今、証券会社は「DXツール選定の見直し」が必要なのか

証券業界のDXは、もはや「導入するかどうか」ではなく、どのように成果へつなげるかが問われる段階に入っています。

デジタル投資は進んでも、実際の業務や営業の現場では「うまく定着していない」「使いこなせていない」という課題が顕著です。ここでは、証券会社がDXツールを再検討すべき背景を整理します。

DXツール導入が成果につながらない3つの理由

多くの証券会社がDXに取り組む中で、導入効果が思うように出ない原因は意外と共通しています。導入を「目的」ではなく「手段」として設計できていないケースが大半です。

主な失敗要因は次の3つです。

• ツール導入の目的が曖昧で、KPIが設定されていない
• 部署ごとに異なるシステムを導入し、データが分断している
• 現場社員のリテラシーや業務設計が追いつかず、ツールが形骸化している

つまり、ツールの機能よりも運用設計の精度こそが成果を左右するのです。

関連記事：証券業務を劇的に効率化するDX戦略｜属人化を解消し生産性を高める方法

顧客行動の変化が、DXツールの選定基準を変えた

かつての証券営業は「対面信頼」が中心でしたが、今は顧客接点の7割がデジタルに移行しています。投資家はアプリ・オンライン面談・チャットなど、複数チャネルを横断して意思決定する時代。
したがって、ツールも「業務効率化」だけでなく、「データ統合による顧客理解の深化」を目的に選ぶ必要があります。

以下の比較表は、従来型と現在のツール選定基準の違いをまとめたものです。

観点	従来型DX	現在のDX（再設計型）
目的	コスト削減・自動化	顧客体験向上・データ活用
主導部署	システム部門中心	経営＋現場＋人材育成の連携
成功指標	ツール導入数・稼働率	ROI・現場定着率・顧客満足度
必要スキル	IT操作	データ分析・課題解決・変革推進力

このように、「何を導入するか」より「どう価値を生むか」が問われるようになっています。

DX推進の鍵は「ツール×人材育成×業務設計」の三位一体

DXを推進している企業では、単なるツール導入に留まらず、人材育成と業務設計の連携が進んでいます。特に金融業界では、レガシーシステムと規制対応が足かせになりがちですが、それを乗り越えるには人の理解と習熟が欠かせません。

• ツール導入を支える社内リーダーの育成
• 部署横断のデータ共有文化の醸成
• 定着を見据えた業務プロセスの再設計

これらを並行して進めることで、「DXが使われる組織」から「DXで動く組織」へ変わるのです。

関連記事：証券会社のDX推進ロードマップ｜人材育成から始める成功への設計ポイント

証券会社で導入が進むDXツールのカテゴリと役割

証券会社のDXを支えるツールは多岐にわたりますが、重要なのは「自社の業務課題をどのカテゴリで解決するか」を見極めることです。ここでは、特に導入が進んでいる4つの分野を紹介します。

RPA・ワークフロー自動化ツール

紙やハンコ文化が根強く残る証券業務では、RPA（ロボティック・プロセス・オートメーション）やワークフロー自動化が即効性のあるDX施策です。口座開設、約定処理、KYC（顧客確認）など定型作業の自動化により、人的ミスを削減し、業務スピードを大幅に向上させられます。

事務処理時間を30〜70％削減した事例もあり、バックオフィスの生産性改革には欠かせない領域です。

CRM・AI営業支援ツール

営業現場のDXでは、CRM（顧客管理システム）やAIによるレコメンド機能を備えた営業支援ツールの導入が進んでいます。顧客データを一元化することで、担当変更や引き継ぎ時の情報ロスを防ぎ、提案精度の高い顧客アプローチを実現できます。

また、AIが投資傾向を分析して「どの顧客に・どんな商品を・いつ提案すべきか」を示すなど、属人的な営業スタイルからデータドリブンな提案営業への転換を後押しします。

BI／データ分析プラットフォーム

経営判断や戦略立案をスピードアップするうえで、BI（ビジネスインテリジェンス）ツールの導入も拡大しています。部門別・支店別の営業成績、顧客セグメントごとの成約率などを自動で可視化し、ボトルネックを早期に発見できます。

BIとCRMを連携させることで「データが動く組織」へと進化するのが理想形です。

情報ガバナンス・監査対応ツール

金融業界では、セキュリティと法令遵守がDX推進の前提条件です。アクセス制御やログ管理、データ改ざん防止などの機能を備えた情報ガバナンスツールは、監査対応や内部統制の基盤となります。

特にクラウド環境を利用する際は、「金融庁ガイドライン準拠」かどうかが導入判断の重要な基準です。

このように、証券会社がDXを進める際は「効率化」「顧客理解」「意思決定」「ガバナンス」という4つの軸をバランスよく整備することが求められます。DXツールは単体で導入するのではなく、全社戦略と連動して活かすことが成果を生む鍵です。

DXツールを選定する前に整理すべき5つの観点

どれほど高機能なツールであっても、自社の課題と合致していなければDXは失敗します。証券会社がDXツールを導入する前に押さえておくべきポイントは、業務・システム・人材の三方向から検討することです。以下の5つの観点を整理することで、導入後のトラブルや「使われないツール化」を防げます。

業務課題と目的を明確化する

最初にやるべきは、「なぜ導入するのか」を明文化することです。コスト削減なのか、顧客対応の質向上なのか、あるいはデータ活用なのか。目的が曖昧なまま進めると、現場と経営層で認識がズレ、成果が出ない原因になります。導入目的＝解決したい業務課題を定義することが出発点です。

既存システムとの連携・移行コストを試算する

多くの証券会社では、勘定系・顧客管理・リスク管理などの基幹システムが独立しています。新しいDXツールを導入する際は、既存システムとのデータ連携をどのように実現するかを検討する必要があります。移行・連携コストの見積もりは、導入判断のボトルネックになりやすいため、最初の段階で慎重に見積もるべきです。

セキュリティ・法令遵守要件を満たすか確認する

金融庁ガイドラインや個人情報保護法など、証券会社のDX推進には厳格な規制が関わります。ツールの選定時には、データ暗号化・アクセス権限・監査ログといったセキュリティ機能を必ず確認しましょう。「便利さ」よりも「安全性と証跡性」を優先することが、長期的なリスク回避につながります。

ベンダーの支援体制・教育リソースを見極める

導入後に重要なのは、ツールの運用をサポートする体制です。多くのベンダーは導入時のみ支援を行いますが、実際に定着が難しいのは導入後のフェーズです。教育コンテンツやトレーニングの充実度、問い合わせ対応のスピードなど、運用フェーズの伴走力を見極めることが重要です。

ROIと運用負荷を定量的に比較する

ツール導入の成果を「コスト削減」や「時間短縮」といった定量データで検証できるかどうかも大切です。ROI（投資対効果）を数値で追える体制を構築し、改善を継続することで、DXの効果は持続します。「導入して終わり」ではなく、「継続的に改善できる仕組み」を前提に設計しましょう。

導入を成功に導くプロセス設計と定着の仕組み

DXツールを導入しても、現場で使われなければ意味がありません。証券会社のDXが途中で頓挫する最大の理由は、「ツール導入」と「運用定着」を分けて考えてしまうことにあります。ここでは、ツールを定着させるためのプロセス設計と人材面の仕組みづくりを解説します。

ツール導入は「業務設計→教育→定着」の3ステップで考える

導入初期に最も重要なのは、システム選定ではなく業務フローの再設計です。どの業務を自動化し、どの情報をどこで共有するのかを明確にすることで、現場が混乱せず運用をスタートできます。

次に必要なのが教育フェーズ。ツール操作だけでなく、「このツールを使うと何が変わるのか」を理解してもらうことが、定着率を大きく左右します。最後に、運用後のフィードバック体制を整え、改善を重ねることで定着＝文化化が進みます。

現場のDXリテラシーを高める研修・ナレッジ共有が鍵

証券業界は規制や制度が複雑で、ツール活用が属人化しやすい傾向があります。そのため、現場リーダーを中心としたDX推進リテラシーの底上げが欠かせません。例えば、営業部門なら「CRMデータをどう分析するか」、バックオフィスなら「RPAの効果をどう測るか」を理解できる人材を増やすことがポイントです。成功している企業ほど、現場主導の改善提案が生まれる仕組みを持っています。

DX推進人材を育てる社内リーダーシップ設計

DXの定着は、システム部門だけの取り組みでは実現しません。部署横断で動ける「推進リーダー」を育成し、デジタル変革を社内文化として根付かせることが不可欠です。

SHIFT AI for Bizの研修プログラムでも、ツールを使いこなすだけでなく変革を推進する力を育てる設計が重視されています。導入支援だけでなく、社内教育や継続的な改善体制を含めたDX推進が、成果を持続させる鍵となります。

DXツールを「使える」だけでなく「活かせる」人材を育てることが、成功する証券会社の共通点です。SHIFT AI for Bizでは、金融業界向けに特化した人材育成研修を提供しています。

成功事例から見る「ツール導入の成果を最大化する仕組み」

理論だけでなく、実際の成功事例から学ぶことがDX定着の近道です。ここでは、証券会社がDXツールを導入し、業務効率や顧客体験を大きく改善したケースを紹介します。共通するのは、ツール導入＝ゴールではなく、成果を出す仕組みを構築したことです。

RPA導入による業務時間70％削減（中堅証券A社）

A社では、書類処理や約定入力といった定型業務が膨大で、社員の残業が常態化していました。RPAツールを活用して入力・照合作業を自動化した結果、事務処理時間を70％削減し、月100時間以上の残業削減を実現。

さらに、空いたリソースを顧客フォローや新規提案業務に回すことで、売上増加にもつながりました。導入効果を定量的に測定し、改善サイクルを社内で回したことが成功の要因です。

CRM＋BI連携で顧客成約率15％向上（独立系証券B社）

B社は、顧客情報が部門ごとに分断されており、営業担当が顧客履歴を把握できないという課題を抱えていました。CRMとBIツールを連携させ、顧客属性・取引履歴・問い合わせ履歴を統合管理する仕組みを導入。これにより、AIが「次に提案すべき商品」や「リスク許容度に合う投資パターン」を自動で分析し、提案の精度と成約率が15％向上。担当者の経験や勘に頼らない営業体制を実現しました。

AI研修によるツール定着と活用促進

ある証券会社では、ツール導入後の「使いこなせない問題」が発生していました。導入フェーズで終わらせず、全社員向けのAIリテラシー研修を実施。

ツールの操作説明に留まらず、データ活用の考え方や現場で成果を出すための設計思考を組み込んだ研修により、定着率が導入前の約2倍に改善しました。DXを成功させるのは技術ではなく、人がツールを使って価値を生む文化です。

関連記事：証券会社のDX推進ロードマップ｜人材育成から始める成功への設計ポイント

まとめ｜DXツールは「導入」よりも「定着」で差がつく

DXツールの導入は目的ではなく、変革を起こすための仕組みづくりのスタートラインです。証券会社が成果を上げるためには、ツールを選び、導入し、そして現場で文化として根付かせるプロセスを丁寧に設計することが欠かせません。導入初期の投資よりも、「運用して成果を出すまで」の設計にこそROI（投資対効果）が生まれるのです。

成功している証券会社ほど、DXを「ツール」ではなく「人と仕組みの掛け算」として捉えています。現場が自走できる教育体制を持ち、経営とシステム部門が同じ方向を見て動いている企業は、ツールを使いこなすだけでなく、そこから新たな価値を創出しています。

SHIFT AI for Bizは、金融業界特有の課題を理解した上で、DXツールの導入・運用・人材育成を一気通貫で支援します。現場定着の仕組みを整え、DXを使えるから活かせるへ進化させることで、組織全体の生産性を高めます。

証券会社のDXツール導入に関するよくある質問（FAQ）

証券会社のDXツール導入に関して、多く寄せられる質問をまとめました。導入を検討している方や、すでに運用を始めている方の不安解消に役立つ内容です。