AIの進化により、経理業務にも大きな変化が訪れています。これまで人の手で行っていた仕訳作業や経費精算、請求書処理などのルーチン業務を、AIが自動化・効率化する流れが加速しているのです。
とはいえ、「具体的にどんな業務をAIで効率化できる？」「うちの会社でも導入できる？」と疑問を抱く方も多いでしょう。
本記事では、経理分野におけるAIの活用方法や導入のステップ、そして成果を上げている企業の具体的な事例までをわかりやすく解説します。
AIの導入を検討している方や、すでに興味を持っている方は、ぜひ参考にしてみてください。
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経理業務にAIが活用される理由
近年では、人手不足の深刻化や働き方改革への対応、そしてミスの削減といったニーズの高まりもあり、経理分野におけるAI活用の動きが一層加速しています。
ここでは、なぜ今、経理にAIが必要とされているのか、背景について詳しく見ていきます。
経理業務でAI導入が進んでいる背景
AI導入が進んでいる背景にあるのは、定型的な作業の効率化ニーズの高まりです。たとえば、仕訳や帳票入力といったルールに沿って処理できる業務は、AIとの親和性が高く、自動化によって作業時間を大幅に短縮できます。
さらに、紙ベースだった経費精算や請求書処理もデジタル化しており、よりAIとの親和性が高まっています。場所を選ばずに正確かつスピーディに処理できる体制が整いつつあります。
こうした流れの中で、AIは「次世代の経理ツール」として注目されており、業務の標準化や人材不足への対応策として、多くの企業が導入を進めています。
中小企業でも導入が進んでいる理由
AIの経理業務への導入は、いまや大企業だけのものではありません。 最近では、中小企業でもAIを活用するケースが増えており、その背景には導入ハードルの低さがあります。
特にクラウド型のAIサービスが普及したことで、高額な初期投資を必要とせず、月額課金などの形で気軽に使い始められる環境が整ってきました。これにより、中小企業でもAIの導入がしやすくなっています。
また、人手不足や担当者の業務属人化といった課題を抱える中小企業では、「少人数でも正確に業務を回すための仕組み」として、AIの自動化機能が注目されています。仕訳や請求書処理、経費精算などの定型業務をAIが代行することで、作業ミスを防ぎながら、限られた人員での生産性向上が期待できます。
業務の効率化と品質の安定化を両立できる点からも、中小企業にとってAIは「現実的かつ有効な改善策」として今後さらに導入が進んでいくでしょう。
AIで効率化できる経理業務5選
具体的に経理のどんな業務がAIで効率化できるのか、気になる方も多いかもしれません。
ここでは、AIを活用できる経理業務5つをピックアップし、それぞれ詳しく紹介します。
- 領収書・請求書のデータ化と仕訳
- 経費精算・申請業務の自動処理
- 月次決算や帳簿作成の自動化
- 支払い・振込などルーチン作業の効率化
- チャットボットによる社内対応の自動化
それぞれ詳しく見ていきましょう。
領収書・請求書のデータ化と仕訳
領収書や請求書の処理は、AIが最も得意とする経理業務のひとつです。
今までは、紙の領収書や請求書の内容を手入力し、金額や日付を確認しながら仕訳を行う必要がありました。しかし、AI-OCR（光学文字認識）を活用すれば、紙をスキャンするだけで内容がデータ化され、入力作業の手間を大幅に削減できます。さらに、AIが取引内容や金額に応じた仕訳も自動で行います。
具体的な使い方としては、AIで紙の請求書をデータ化し、内容や金額に問題がないかを判断してもらう、といった形が考えられます。
担当者はその内容を確認して必要に応じて修正するだけで済むため、作業時間を大幅に削減しつつ、処理の正確さも高められるでしょう。
経費精算・申請業務の自動処理
経費精算や各種申請業務も、AIの力で大幅に効率化できる領域です。入力ミスや確認漏れといった手作業にありがちなトラブルを防ぎながら、業務全体のスピードを上げることができます。
AIを活用した経費精算ツールでは、領収書の読み取りからデータ化、自動入力、ルールチェックまで一連の処理が自動で行われます。申請の不備を自動で検出し、適切な承認フローに振り分ける機能もあり、担当者の工数を大きく減らすことができます。
これまでの経費精算は、申請者による記入内容のばらつきや、経理部門でのチェック・仕訳処理など、多くの手間がかかっていました。毎回丁寧にチェックする必要があり、確認作業が属人化しやすいことも課題でしたが、AIにより解消が進むはずです。
月次決算や帳簿作成の自動化
月次決算や帳簿作成といった手間のかかる作業も、AIを導入することで大幅に効率化できます。
AIが売上・仕入・経費などのデータを自動で処理し、帳簿や試算表まで作成できるツールが登場しています。さらに、異常値の検知や経営向けのレポート自動生成といった機能も加わり、業務の正確性とスピードの両方を高められます。
こうしたAIの導入によって、残業や人的ミスに悩まされることなく、財務処理をスムーズに進められる体制が実現できます。
支払い・振込などルーチン作業の効率化
支払い・振込などのルーチン作業も、AIで効率化することができます。
毎月発生する支払業務は、一見シンプルでも、金額や振込タイミングの確認、取引先ごとの条件管理など、実は細かく神経を使う作業が多く含まれています。ミスが許されない業務だけに、経理担当者の大きな負担となりがちです。
AIを活用することで、支払データの自動チェックやスケジュール調整を自動化し、確認作業の工数を大幅に削減できます。これにより、入力ミスや支払漏れといった人的ミスのリスクも抑えられ、安定した業務体制を整えられます。
チャットボットによる社内対応の自動化
AIチャットボットを活用すれば、社内からの問い合わせ対応にかかる手間を大きく減らせます。
経費精算のルールや申請手順などに関する問い合わせは、日常的に寄せられ、月末や期末などの繁忙期には負担が一層増える傾向にあります。
AIチャットボットを使い、よくある質問を自動で回答できる仕組みを整えることで、経理担当者が1件ずつ対応する必要がなくなり、対応工数を大幅に削減できます。
また、チャットボットは24時間稼働できるため、業務時間外でも対応が進むのも利点でしょう。
実際にAIを経理に導入した企業の事例5選
AIを活用して経理業務の効率化に成功している企業は、業種や規模を問わず増えています。ここでは、その中から5社の取り組み事例をご紹介します。
- 花王ビジネスアソシエ｜AIによる勘定科目の自動仕訳で経理業務を効率化
- 株式会社パリミキ｜支払業務の人的リソースを70%削減
- 株式会社ハウテレビジョン｜給与計算・勤怠管理・雇用契約の一元管理
- 明治安田生命保険相互会社｜経費精算プロセスの効率化
- 藤原運輸株式会社｜物流業界特有の紙文化からの脱却
それぞれ詳しく見ていきましょう。
花王ビジネスアソシエ｜AIによる勘定科目の自動仕訳で経理業務を効率化
花王ビジネスアソシエは、AI仕訳システム「Remota」を導入することで、勘定科目の選定作業を効率化し、経理業務の内製化を実現しました。
従来は、仕訳判断が担当者ごとに異なるなど属人化が進み、一部の処理はアウトソーシングに頼っていたため、精度や処理スピードに課題を抱えていました。
このシステムでは、過去の仕訳データをAIに学習させ、内容に応じて勘定科目を自動で推論・提案できます。担当者はAIの提案を確認し、必要に応じて微調整するだけで済むようになりました。
その結果、仕訳判断にかかる作業は最大で8割削減され、人的ミスの抑制や業務プロセスの標準化にも大きく貢献しています。
出典： Fast Accounting「花王ビジネスアソシエ Remota導入事例」
株式会社パリミキ｜支払業務の人的リソースを70%削減
株式会社パリミキは、会計システム「SuperStream-NX」の導入により、支払業務にかかる工数を大幅に削減しました。
従来、全国の店舗から送られてくる支払依頼の確認や仕訳入力を本社経理部がすべて手作業で行っており、情報のばらつきや業務負荷の偏りが課題となっていました。
このシステムでは、現場が入力したデータを自動的に集約・仕訳処理できる仕組みを構築し、月1,500件の仕訳作業にかかっていたリソースを約70％削減に成功しました。また、店舗と本社の連携ミスも減り、チェック作業の工数も大幅にカットされました。
人手に頼らずに正確かつスピーディーに処理できる体制が整ったことで、業務の標準化が進み、担当者による作業のばらつき解消にもつながっています。
出典：キヤノンITソリューションズ「SuperStream-NX」公式事例
株式会社ハウテレビジョン｜給与計算・勤怠管理・雇用契約を一元化し、月30時間の残業削減を実現
株式会社ハウテレビジョンは、クラウド型人事労務ソフト「freee」を導入し、給与計算・勤怠管理・雇用契約の一元化による業務効率化を実現しました。
従来は、各業務がバラバラのシステムで管理されており、情報の重複入力や紙による経費精算が発生していたため、非効率な業務運用と月45時間超の残業が常態化していました。
そこで、freee製品を複数連携させるとともに、業務フローを根本から見直しました。雇用契約書の作成や入退社管理などの業務を効率化し、経費精算もペーパーレス化することで、月30時間の残業削減しています。
明治安田生命保険相互会社｜年間5,300時間の業務削減と経費統制の両立を実現
明治安田生命保険相互会社では、経費精算ソリューション「SAPPHIRE for Enterprise」を導入し、経費精算の効率化と統制強化を両立させる仕組みを構築しました。
今まで少額な交通費から高額な請求書支払いまで、すべて同じ承認フローで処理しており、管理職の負担が大きい状態が続いていました。
そこでAIの事後検証機能を活用し、リスクのある申請だけを自動でピックアップして確認できる体制を構築しました。実際に二重精算の事例が検出されるなど、AIの検知精度の高さも実証されています。
これにより、年間約60,000件にのぼる経費精算における管理職の承認工程を原則廃止し、5,300時間超の業務時間削減を実現しています。
藤原運輸株式会社｜物流業界特有の紙文化からの脱却
藤原運輸株式会社は、クラウド経費精算システム「マネーフォワード クラウドインボイス」の導入によって、紙に依存していた業務をデジタル化することに成功しました。
物流業界は、これまで伝票や申請書類を紙で管理する文化が根強く、経理業務も手入力や手作業の確認が中心で、属人化やミスのリスクが高い状態でした。
OCR技術とAI仕訳により、データ入力や確認作業を自動化できるようになり、申請から経理処理までの時間が大幅に短縮されました。
出典：バックオフィスの業務効率化なら「マネーフォワード クラウド」
経理にAIを導入するメリット
AIを経理業務に取り入れることで、作業効率の向上だけでなく、ヒューマンエラーの削減や業務の質の向上など、さまざまな効果が期待できます。
ここでは、経理にAIを導入することで得られる主なメリットを3つに絞って、わかりやすくご紹介します。
作業時間を大幅に削減できる
AIを活用することで、経理業務にかかる作業時間を大幅に短縮できます。とくに仕訳や経費精算、請求書処理などの定型業務は、AIとの相性が非常によく、自動化の効果が出やすい領域です。
記事内で触れた通り、AIがデータ入力や内容確認の作業を実施してくれるため、スピーディーに経理業務を処理できるようになります。実際に、多くの企業で「月次決算の早期化」や「残業時間の削減」などの成果が報告されており、人手不足に悩む中小企業でも、少人数で高効率な業務運営が可能になるでしょう。
ミスや漏れを防げる
AIを導入することで、経理業務における人的ミスや確認漏れを大幅に減らすことができます。
人の手で処理する作業には、どうしても「うっかりミス」や「見落とし」のリスクが伴います。たとえば、仕訳ミスや勘定科目の誤り、経費の二重申請などは、どの企業でも起こりうるトラブルです。
AIは過去のデータや設定ルールに基づいて処理を行うため、こうしたミスの発生を未然に防ぐことが可能です。加えて、異常値の検出や確認のアラートなどの機能も活用すれば、ヒューマンエラーによるトラブルを大きく減らせます。
安定した精度で業務を進められる仕組みを構築することで、経理担当者の精神的負担も軽減され、組織全体の安心感にもつながります。
より重要性の高い業務に集中できる
AIが単純作業を代行してくれることで、経理担当者はより重要な業務に集中できるようになります。
AIにより定型業務の自動化が進めば、日々の業務に余裕が生まれ、数字の背景を読み解く分析や、他部署と連携したコスト管理の提案など、本来経理が担うべき業務にシフトしやすくなります。
限られた時間を「人にしかできない業務」に使える環境は、経理職としてのやりがいやキャリアアップにも直結する重要なポイントです。また、仕訳や入力作業に追われずらくなるため、モチベーションのアップにもつながるでしょう。よりやりがいをもって働ける環境が構築できるでしょう。
AI導入を成功させるためのステップとポイント
AIは導入するだけで効果が出る魔法のツールではありません。 経理業務へのAI活用を成功させるには、業務の見直しや社内体制の整備など、いくつかの準備が欠かせません。
ここでは、経理部門にAIを導入する際に押さえておくべき具体的なステップと、つまずきやすいポイントについてご紹介します。
- まずは業務の流れを見える化する
- 社内の理解と協力を得る
- 小規模導入・トライアルの活用
- PDCAサイクルを回して改善する
それぞれのフェーズを詳しく説明していきます。
まずは業務の流れを見える化する
AI導入を成功させる第一歩は、現在の業務フローをしっかり把握・整理することです。
どこにムダがあるのか、誰がどの業務を担っているのか、そもそも自動化できる業務はどこか、これらを明確にしないままAIを入れても、かえって混乱を招いてしまうリスクがあります。
まずは各業務のプロセスを見直し、「手間がかかっている部分」「属人化している工程」などを可視化するのがポイントです。これにより、「AIをどこにどう活用すべきか」が見えてくるため、導入の成功確率が格段に上がります。
まずは現状を正しく理解し、ゴールを明確にすることで、AIは使える道具になります。
社内の理解と協力を得る
次に、AIを導入することを社内に周知しましょう。
AI導入は「技術の問題」だけでなく「従業員の理解と協力」があってこそ成功します。
新しいツールを取り入れると、現場では「自分の仕事がなくなるのでは？」「操作が難しそう」といった不安が生まれがちです。こうした心理的ハードルを取り除くためには、導入目的やメリットをしっかり共有し、現場の声に耳を傾けながら進める姿勢が不可欠です。また、AIを効果的に活用するには、運用ルールの整備や業務フローの見直しも必要になるため、現場・経営層・IT部門など全体の連携も求められます。
単なるシステム導入ではなく、「社内全体で価値を生み出すプロジェクト」として捉えることが成功への近道です。
小規模導入・トライアルの活用
周知が済んだ後は、導入を進めていきます。ここで重要なのが、いきなり全面導入せず、まずはスモールスタートでAIを試すことです。
特にAIに慣れていない組織では、「本当に使いこなせるのか」「現場に混乱は起きないか」といった不安の声がつきものです。そのような不安を解消する手段として、多くのAIツールやクラウドサービスでは無料トライアルやお試し導入のプランが用意されています。たとえば、領収書の読み取りや仕訳処理など、一部分だけに適用してみることで、操作感や効果を実際に体験できます。
こうしたトライアルを活用し、知見を積むことで社内の理解も得やすく、本格展開へと徐々につなげやすくなります。
PDCAサイクルを回して改善する
AIの導入が済んだ後は、より運用を効率化できるようにしましょう。
導入してそのまま終わりにするよりも、改善点を探して解決していく方が業務効率化につながりやすいです。
業務時間の短縮や業務量の軽減などの目標を立てて置き、導入後にどれだけ達成できたか検証を進めましょう。その結果をもとにワークフローを見直して、運用体制を強化していくとのが望ましいです。また、従業員にアンケートをとるなどして現場の声を参考にするのも有効です。
AIによって「経理の仕事がなくなる」は本当か？
AIの進化により、「経理の仕事は将来なくなるのでは？」という声もよく聞かれるようになりました。
確かに、仕訳や請求書処理といった定型業務はAIによる代替が進んでいますが、それが経理職全体の消滅を意味するわけではありません。
ここでは、AIで置き換えられる業務と、逆に人が担うべき領域の違いを明らかにしながら、経理職の今後の役割や必要とされるスキルの変化について解説します。
AIで代替される業務と、残る業務の違い
記事内で触れた通り、AIで自動化しやすいのは、ルールが明確で繰り返しの多い業務です。
経理業務の中では、「請求書のデータ化」「定型的な仕訳」「経費精算のチェック」などが該当します。過去のデータやパターンに基づいて処理できるため、AIである程度自動化が進むはずです。
一方で、社内規定にない経費の判断や、特殊な取引内容に対する仕訳の判断、経営層へのレポート作成など、状況に応じた柔軟な対応が求められる業務は、今後も人の判断が必要です。こうしたイレギュラー対応や関係部署との調整を含む業務は、AIではカバーしきれません。
「経理業務がすべてなくなる」のではなく、定型業務はAIに任せ、より高度な判断業務に人がシフトしていくというのが、正しい未来像といえるでしょう。
経理の役割はどう変わっていくのか？
これからの経理には「数字を扱う人」から「数字で価値を生む人」への転換が求められます。
従来の経理業務は、帳簿を整える・数字を正確に入力するなど”の作業が中心でしたが、今後は分析・提案・業務改善といった業務がより重要になります。
たとえば、コストの傾向を読み取り改善案を提示したり、経営判断に役立つ情報をレポートとしてまとめたりと、「数字を使って会社の未来をつくる」ような戦略的な役割が求められていくでしょう。
また、例外処理やトラブル時の対応、部門をまたいだ調整やコミュニケーションなどは、単なるデータ処理では対応しきれません。細かなニュアンスを読み取ったり、関係者と柔軟にすり合わせを行ったりする場面では、人の判断力と調整力が不可欠です。
経理部門は社内外の信頼を支える立場でもあり、単に正確な処理をするだけでなく、「どう伝えるか」「どう改善するか」を考える役割も担っています。AIによって業務の内容は変わっていきますが、経理という職種の重要性はむしろ高まっていくのではないでしょうか。
AIを経理業務に活用する際の注意点
AIを経理業務に取り入れることで、業務の効率化やコスト削減など多くのメリットが得られますが、導入にあたっては注意すべきポイントもあります。
たとえば、AIの判断ミスによる処理の誤り、監査時の説明責任への影響、さらには従業員のスキル不足による運用トラブルなど、課題も少なくありません。
ここでは、経理にAIを導入する際の注意点について解説します。
AIの精度を高めるチェック体制
AIを経理業務に導入する際は、「人の目による最終チェック」を前提とした運用が欠かせません。AIの判断が常に正しいとは限らず、そのまま採用してしまうと、思わぬミスにつながるリスクがあります。
とくにAIは、定型的な処理には強い一方で、学習データに偏りがあると誤った仕訳や判断をする可能性もあります。
こうしたリスクに備え、「AIの判断を参考に、担当者が最終確認する」といったダブルチェックのルールを取り入れることで、精度と効率のバランスを保つことができます。
「AIの強みを活かしつつ、人の判断で補う」ことで、業務の精度を高められるでしょう。
従業員のスキルアップと教育
AIを活用するうえで意外と見落とされやすいのが、現場で働く人たちのスキルやツールへの理解です。いくら優れたツールを導入しても、使いこなすことができなければ期待した効果は得られません。そのため、従業員への教育やスキルアップの投資は、導入と同じくらい重要です。
特に経理部門では、「AIが何をしているか」を理解する基礎知識が必要です。AIの処理をただ受け入れるのではなく、内容をきちんと把握したうえで活用することが、ミスの防止や信頼性の向上にもつながります。
社内勉強会やトレーニングを通じて、AIの仕組みや操作方法を共有することで、導入時の混乱を抑えながら、着実に現場に定着させられるでしょう。
法令遵守と監査対応の強化
AIを導入する際には、業務効率だけでなく「法令遵守」や「監査対応」まで視野に入れることが欠かせません。
たとえば、電子帳簿保存法やインボイス制度に対応していないツールを使い続けると、将来的に大きなリスクとなりかねません。また、AIの判断過程が不透明な場合、監査時に「なぜこの仕訳になったのか」「誰が判断したのか」といった説明責任を果たせなくなる恐れもあります。
こうした事態に備えるためにも、ログの自動保存機能や、AIの判断根拠を可視化できる機能を備えたシステムを選ぶことが重要です。トラブル発生時も速やかに対応できます。
効率化だけでなく、コンプライアンス対応と透明性の確保も視野に入れたAI活用が、これからの経営に求められていくでしょう。
まとめ：AIを味方につけて経理の働き方を変えよう
本記事では、経理業務におけるAIの活用方法や導入事例、注意点、今後求められるスキルについて解説してきました。
AIは、仕訳・経費精算・帳簿作成などの定型業務を効率化し、作業時間の削減やヒューマンエラーの防止に大きく貢献します。一方で、導入にあたっては、業務フローの見直しや社内の理解促進、法令対応への配慮も不可欠です。
本記事で紹介したポイントを参考に、自社に合った形でAIを取り入れることで、経理業務の効率化だけでなく、経営に貢献する「戦略的経理」への転換が実現できます。
AIを上手に活用し、これからの経理の在り方をより良い方向へと進化させていきましょう。
SHIFT AIでは、AI導入の支援を実施しています。経理業務でAIを使えるようになるための方法やAIの使い方などを伝える研修サービス提供をしています。また、AI導入に関する相談を無料で実施しています。
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